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四家财险公司偿付能力低于监管要求:安华农业

时间:2017-07-09 13:28   来源:网络整理

与寿险公司相比,财险公司的偿付能力整体上表现坚挺。

截至3月底,有74家财险公司发布了2016年第四季度偿付能力报告。从披露的数据来看,平均综合偿付能力充足率为509.45%,平均核心偿付能力充足率为502.31%,均好于寿险公司同期水平,财险公司偿付能力充足率全部达标。 

标点财经研究院携手《投资时报》对各保险公司2016年第四季度偿付能力报告进行了梳理和统计,制作了《中国保险公司偿付能力白皮书·2017》。以74家财险公司为样本,以四季度末综合偿付能力充足率为排名指标,推出《财险公司偿付能力榜》。结果显示,39家财险公司综合偿付能力充足率超过300%,前海联合以1913.07%斩获第一;综合偿付能力充足率低于150%的有4家,安华农业以126%垫底。有56家公司的综合偿付能力充足率低于第三季度,占比近76%。

已出任“代班长”的保监会副主席陈文辉在4月11日举行的保险业偿付能力监管工作培训班上表示,当前保险业存在偿付能力不足风险、流动性风险、公司管控不到位风险以及外部传递风险四大突出风险,对此,保监会下一步将按照“强监管、补短板、治乱象”思路进行风险防范和偿付能力监管。排在榜尾的公司要多加注意。

四家财险公司偿付能力低于监管要求:安华农业

首尾相差1787个百分点

四季度末,74家财险公司综合偿付能力充足率平均为509.45%,中位数为307%,与三季度末相比呈下降趋势。

具体来看,公司之间相差悬殊,但所有公司均达标。综合偿付能力充足率超过1000%的有11家,前海联合以1913.07%位居榜首,合众财产以1880.80%居第二位,诚泰财产以1833%排名第三。排名前十的公司还包括安心财产、阳光渝融、珠峰财险、中路财产、富德财产、铁路自保和燕赵财产。

综合偿付能力充足率位于500%-1000%之间的财险公司有12家,包括东海航运、恒邦财产、亚太财险、国泰财产等。在300%-500%之间的有16家,包括长江财产、中原农业、中意财产等。在200%-300%之间的有23家,占比达31%,包括了太保财、平安财险、阳光财产、太平保险等。综合偿付能力充足率在200%以下的有12家,其中在150%以下的有4家,分别为安华农业、天安、中煤财产和日本财产,最低的是安华农业,以126%排于榜尾,与榜首相差1787个百分点。后十还包括三星、英大财产、利宝互助、安联、富邦财险和都邦财险。

从核心偿付能力充足率来看,74家财险公司全部在100%以上,平均值为502.31%,中位数为306.81%,同样低于三季度的水平。前十位与综合偿付能力充足率排名完全一致,后十排名则有所不同。其中天安以108.94%的核心偿付能力充足率居尾,其后才是安华农业。核心偿付能力充足率排在后十位的还依次包括长安责任、中煤财产、日本财产、浙商财产、三星、英大财产、利宝互助和安联。

排名靠前的多为小型财险公司,而大型财险公司的排名普遍在中下游。根据保监会提供的保费数据来看,在2016年原保险保费收入超过100亿元的财险公司中,四季度综合偿付能力充足率排名最高的是第35位的华安,其次是排在第41位的太保财,排名最靠后的则是第73位的天安。

4家互联网财险公司的偿付能力充足情况均不错,排名均在前20位。其中安心财产的综合偿付能力充足率最高,达到1626.04%,排在第4位。其次是泰康在线,以1010.54%排名第11。众安财产和易安财产的综合偿付能力充足率也均超过700%,分别排名第16位、第18位。

56家公司综合偿付能力下滑

与寿险公司一样,大多数财险公司的偿付能力在四季度出现下降。具体来看,有56家财险公司四季度末的综合偿付能力充足率低于三季度末,占比接近76%。

下降超过100个百分点的公司有19家,包括前海联合、海峡金桥、珠峰财险、易安财产、安心财产、众安财产等,其中前海联合的综合偿付能力充足率由三季度末的5178.28%降至四季度末的1913.07%,下降超过3265个百分点。下降超过50个百分点的公司还有11家,包括长江财产、利宝互助、太平保险、浙商财产等。

有18家公司的综合偿付能力充足率较三季度末上升,其中诚泰财产、华农、亚太财险和富德财产的上升幅度均超过100个百分点。在榜单后十位中,有3家公司的综合偿付能力充足率有所提高,分别为第69名的英大财产、第71名的日本财产和第73名的天安。

保险公司2016年第四季度偿付能力报告披露了三季度的风险综合评级。在74家财险公司中,A类评级有40家,占比为54%,B类评级有34家。其中,永诚财险的风险综合评价被下调,由二季度的A类调至三季度的B类。



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